flatex vs Trade Republic: Welcher Broker passt für Deutschland?
flatex oder Trade Republic? Detaillierter Vergleich: Gebühren, Regulierung, Steuern für deutsche Trader.
- Mindesteinlage
- Kein Minimum
- €10
- Regulierung
- BaFin + FMA
- BaFin + CySEC
- Gegründet
- 2006
- 2019
- Gesamtbewertung
- 3.9/5
- 4.5/5
- Verfügbar in
- AT, DE
- AT, DE, CH
Überblick: flatex vs. Trade Republic 2026
flatex und Trade Republic gehören zu den meistgenutzten Online-Brokern in Deutschland. Beide unterliegen der Aufsicht der BaFin und sind in das deutsche Einlagensicherungssystem eingebunden. Trade Republic wurde 2015 gegründet und hat sich als mobile-first Neobroker etabliert, der vor allem auf Einfachheit und niedrige Kosten setzt. Die Plattform richtet sich primär an Einsteiger und jüngere Anleger, die Aktien, ETFs und Kryptowährungen über eine App handeln möchten. flatex hingegen existiert bereits seit 2006 und positioniert sich als vollwertiger Direktbroker mit einem deutlich breiteren Produktangebot, darunter Derivate, Optionsscheine und Zertifikate. flatex betreibt eine eigene Vollbanklizenz über die flatexDEGIRO Bank AG, während Trade Republic ebenfalls eine Banklizenz besitzt, die durch die Bundesbank beaufsichtigt wird. Beide Broker bieten ein kostenloses Depot an, unterscheiden sich aber erheblich in Handelsplätzen, Benutzeroberfläche und Gebührenstruktur. Wer gezielt nach dem passenden Broker sucht, sollte neben den Kosten auch das eigene Handelsprofil berücksichtigen.
§02Gebühren im Vergleich: flatex vs. Trade Republic
Trade Republic erhebt seit der Umstellung auf das neue Preismodell eine pauschale Transaktionsgebühr von 1 Euro pro Order. Dieser Betrag gilt unabhängig vom Ordervolumen und macht die Plattform besonders für kleinere bis mittlere Beträge attraktiv. Sparpläne auf Aktien und ETFs sind kostenlos ausführbar. flatex arbeitet mit einem anderen Modell: Standardmäßig fallen hier je nach Handelsplatz und Produkt Ordergebühren an, die sich aus einer Grundgebühr zuzüglich eines volumenabhängigen Anteils zusammensetzen. An Partnerbörsen wie gettex sind Trades günstiger oder zeitweise kostenlos. Für aktive Trader, die häufig handeln oder größere Volumen bewegen, kann flatex durch spezielle Konditionen dennoch konkurrenzfähig sein. Bei Sparplanausführungen bietet flatex ebenfalls vergünstigte oder kostenlose Optionen auf ausgewählte ETFs an. Für das Verrechnungskonto zahlt Trade Republic aktuell einen Zins auf Guthaben, was für langfristig orientierte Anleger ein zusätzlicher Faktor ist. Insgesamt ist Trade Republic für passiv orientierte Anleger mit geringem Ordervolumen kostengünstiger, während flatex bei komplexeren Produkten mehr Flexibilität bietet.
§03Für wen ist welcher Broker besser geeignet?
Trade Republic eignet sich besonders für Anleger, die mit einem einfachen und intuitiven Interface arbeiten möchten und ihr Portfolio aus ETFs, Aktien und eventuell Kryptowährungen aufbauen wollen. Die mobile App ist klar strukturiert und erleichtert den Einstieg erheblich. Wer regelmäßig per Sparplan investiert und keine komplexen Handelsstrategien verfolgt, findet hier eine kosteneffiziente Lösung. flatex richtet sich stärker an erfahrenere Trader, die Zugang zu einem breiteren Produktuniversum benötigen. Derivate, Knock-out-Zertifikate, Optionsscheine und ein umfangreiches Angebot an Handelsplätzen machen flatex zur besseren Wahl für aktive Marktteilnehmer. Auch Anleger, die Wert auf eine Desktop-optimierte Oberfläche und detaillierte Charttools legen, sind bei flatex besser aufgehoben. Für den langfristigen Vermögensaufbau mit wenig Aufwand ist Trade Republic heute die beliebtere Wahl unter deutschen Privatanlegern. Wer hingegen aktiv tradet, Short-Positionen oder Hebelprodukte nutzen möchte, sollte flatex in die engere Auswahl nehmen. Eine pauschale Empfehlung lässt sich nicht aussprechen, da das persönliche Handelsprofil entscheidend ist.
§04Steuerliche Hinweise für deutsche Anleger
Beide Broker haben ihren Sitz in Deutschland und führen die Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer automatisch ans Finanzamt ab. Anleger müssen Kapitalerträge aus diesen Depots daher in der Regel nicht gesondert in der Steuererklärung angeben, sofern der Freistellungsauftrag korrekt hinterlegt ist. Der Sparerpauschbetrag liegt seit 2023 bei 1.000 Euro pro Person. Sowohl flatex als auch Trade Republic ermöglichen die Einrichtung eines Freistellungsauftrags direkt in der App oder im Online-Banking. Verlustverrechnungstöpfe werden von beiden Brokern intern geführt und automatisch verrechnet. Bei einem Depotwechsel oder der Übertragung von Wertpapieren zwischen Brokern sollte auf die korrekte Übermittlung der Anschaffungsdaten geachtet werden, da sonst der pauschale Ansatz ohne Berücksichtigung der tatsächlichen Kosten greift. Kryptowährungen unterliegen bei Trade Republic nicht der Abgeltungssteuer, sondern werden als privates Veräußerungsgeschäft nach Paragraph 23 EStG behandelt und sind nach einer Haltefrist von einem Jahr steuerfrei. Anleger sollten im Zweifel steuerlichen Rat einholen.
- Beide Broker verfügen über eine Banklizenz und sind der deutschen Einlagensicherung angeschlossen. Einlagen sind bis zu 100.000 Euro pro Person gesetzlich geschützt. Wertpapiere gelten als Sondervermögen und sind im Insolvenzfall des Brokers nicht Teil der Insolvenzmasse.